Francisco Oviedo (Experian): “La tecnologia se ha convertido en aliado clave para el ‘compliance officer'”

En un contexto cada vez más complicado, donde las obligacións legales han crecido para las empresas públicas y privadas, el uso de la tecnologia se ha relevado como un elemento clave. It is about being more efficient and maintaining a better relationship with clients at a general level.

En el desarrollo del ‘compliance’, el uso de herramientas tecnológicas son claves en la actividad diaria del profesional del complimiento, sobre todo una parte de ellas. Otras ayudan a medir las acciones o actividades que estos profesionales implementan en sus entities.

Francisco Oviedo es «Business Intelligence Specialist» y experto en ‘compliance’ en Experian, empresa socio corporativo y sponador Premium de CUMPLEN.

In Oviedo, I am an ambassador of the use of technologies for the management of the work of the compliance officer, and a professional profile that has multiplied legal obligations in the last few years.

That’s how he came commenting on the participation of this company in the different events organized by CUMPLEN, the association of professionals who care about the professionalization of the compliance officer and the need to realize their work with the human media and technicians who need it.

Experian, as a multinational technology, acquired in 2021 a la compañía axesor, una empresa que focalizaba en la technology de los datos.

The link of this company to ‘compliance’ is given by “the development of tools to help those entities that need to comply with the norm in the prevention of capital laundering” y ahora con el conflicto de interes y análisis del fraude, demandado en las administraciones públicas”.

“En este contexto del ‘compliance’ se trata de conocer al cliente y ofererle la tecnologia necessaria para gestionar su actividad y asi poder minimazione risgos en su gestioni de la actividad de complimento normativo”, affirms Oviedo

Otra herramientas que maneja tienen utilidad en el «onboarding» de clientes y provenidos “donde no se trata de que nuestro cliente tenga que facilitar esos datos, sino que los obtenga través de esa herramienta, donde puede generara una derivata del riesgo de crédito o la derivata de cumplimento normativo”.

En este contexto del ‘compliance’ “se trata de conocer al cliente y ofererle la tecnologia necesaria para gestionar su actividad y así poder minimazione risgos en su gestioni de la actividad de complimento normativo”.

Oviedo points out that “the tools are very focused on the prevention of capital laundering and all related to due diligence, fraud prevention and conflict of interest, and desarrollamos algorithms for the search of business relationships, both current and historical”.

Recall that “with the theme of the ‘Next Gen’ aid, much money will be reparted and it will be necessary to implement previous and posterior controls supported by technology, since massive data will be treated to avoid any irregular conduct related to fraud and conflict of interest. “.

Soporte técnico al ‘compliance officer’

“Los profesionales de Experian damos soporte tecnológico al ‘compliance officer’ en su actividad diaria siempre apostando por la digitalización o utilizado de un soporte importante de la tecnologia en la labor del ‘compliance officer'”. Procuramos que la tecnología se adapte a su profil profesional ya su culture de empresa”.

Oviedo confesses that the digital transformation that has occurred in the last two years “has allowed that at the level of ‘compliance’, many companies use the technology that they need because the volume of data that they manage is very important”.

Desde esa perspectiva “el ‘compliance officer’ tanto si es a nivel individual como si trabaja en una unidad global, debe apoyarse en la tecnologia para una mejor gestioni de esos datos y obligaciones. Se trata de trabajar con ese dato y obtener lo más importante”.

Para este profesional “la tarea del ‘compliance officer’ es muy complicada si no se apoya en la tecnología. Se manjan muchos datos, a lo que hay que addrador el volumen de normación que se debe cumplir y aplicar en cada organización, lo que hace necesario automatizar certos procesos y sobre todo contar con tools que trasladen la información sobre los changes que se van produciendo en aquellos campos que son más relevantes”.

Desde su point de vista, “In the business world in general and in tasks of ‘compliance’ in particular, we need to desglosar lo que es más importante en primer lugar, para luego centrarnos en otros comtodos”.

Oviedo: “La tarea del ‘compliance officer’ es muy complicada si no se apoya en la tecnología. Se manjan muchos datos, a lo que hay que addrar el volumen de normación que se debe cumplir y aplicar en cada organización»

Tipología de herramientas

Regarding the typology of tools, Francisco Oviedo highlights that each organization and each ‘compliance officer’ will need a different type of tool, depending on their profile as a professional and the organization’s own culture. “It is important that for the selection of these tools, the resistance to change that can be used, the level of use of the technology and the digitalization of the company is taken into account”.

He explains that, “in protection of data, they need tools that alert us and warn them if they have vulnerable to some type of law or if they have produced some filtration of some data that they do not control.”

También “si la parte de personas jurídicas está covertera con una buena eritalica de investigation mercantil y se dispone de una buena base de datos mercantiles actual e histórica, la gestioni del ‘compliance officer’ puede verse facilitada”.

“Technology can also be an ally for compliance officers in the management of denunciation channels, channels that are supported by the Whistleblowing Directive that our country, like the rest of the EU, have to transfer to protect the whistleblower cualquier acoso que reciba

Al miso tiempo estos profesionales “must count with tools that help you a day to prioritize alerts and changes that are produced in our compliance officer, anything that is important or relevant and that may arise”.

Along with this, Oviedo recalls that “now technology can also be an ally for compliance officers in the management of denunciation channels, channels that come backed by the Whistleblowing Directive that our country, like the rest of the EU, has que trasponer para proteger mejor al denunciante de cualquier acoso que reciba”.

“In this type of channels, technology is important, but the basics are how it is constructed and what level of fluidity the architecture is going to have in terms of management of the information that is handled in the researches that are underway in these channels. denunciation”.

Testar efficacy

Oviedo remembers that todas estas tools tienen la possibility de ser testadas en cuanto a su eficacia en sus respective compotes donde se utilizacin “es uno de los pilares principales el hacer un analisis a posteriori de aquellos parametres que nos devuelvan las tools”.

He clarifies that “in a mercantile investigative tool, we will always find parameters in those that detect fraud, conflicts of interest, and other applications at a level y that depend on each investigation.” At the same time the tools apart from helping us in the day to day, nos tienen que dar unos KPI or indicators que nos ayuden medir el eschito o no de dichas tools”.

Muchas de estas herramientas son necesarias únicole «para acceder al dato y amalcarerlo y no se puede medir el éxito como tal. Pero si es cierto que si una tool es eficaz, la mejor prueba es el propio uso del ‘compliance officer’, ya que si esa tool está siendo útil en su trabajo diario le supondrá un notable ahorro de tiempo y esfuerzo”.

Oviedo recalls that “the organizations have to adapt to the tools they choose for the management of their fulfillment activity.” Hay que darse cuenta de que estamos hablando de trajes a medida y que cada empresa puede utilizar tecnología distinta de sus competidores”.

Saber elegir la tool

En cuanto a la elección de la tool, este profesional señala que lo mejor es “tener en cuenta en primer lugar, el profil tecnológico de la compañía, desde dos vertientes: el usuario que lo va utilizar y la resistencia al cambio.” Tenemos que comprador que los usuarios podran utilizarla sin problemas”.

El otro tema “que hay que tener en cuenta es contar con herramientas que realemente coveran las necessidades. Algunas herramientas al ser sobredimensionadas, cubren tantos frentes que a veces sobrepasan lo que se necesita”.

In the end, “para hacer una buena elección de una utiliza tecnologia, aparte de este perfil tecnologico del ‘compliance officer’ es imperative saber qué necesita y qué se va a coverremente realmente con su implementation”.

En esta labor de elección también considera que es importante contar con el asesoración del equipo legal de las empresas “any tool that is used implies the need to comply with legal obligations, ahora cada vez más exigentes.” No siempre se consulta al departamento legal previendo, lo que puede generar distorsiones en las empresas”.

“To make a good choice of a technological tool, apart from this technological profile of the ‘compliance officer’, it is imperative to know what you need and what you need to cover really with your implementation”

Francisco Oviedo recalls that “todas estas herramientas pueden ser medibles en cuanto a la eficacia de su uso en la actividad del ‘compliance officer’. Es importante contar con ese feedback para valorar si realente estas herramientas están compliendo con su trabajo según las necessidades”.

Desde esta perspectiva “contar con providos homologados permite más agilidad en momentos críticos y tener la seguridad de que esas tools van a ser muy útiles.” En el caso de la brecha de seguridad es imperative buscar providentes de confianza homologado para situaciones de contingencia. Si tenemos tiempo suficiente para tomar una decisioni es bueno ir al mercado y poder hacer análisis comparativo”.

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